投資する銘柄とETFにおける少額投資について

挨拶

ETFをへの愛が深すぎて愛を捨てた男さとまた48です。

しかし最近は寒いですね。

さて本日の記事は、この２つの続きのような感じです。

積み立て投資かETFか、私はETF

オルカンを毎月3万積み立て投資している皆さん、どうもこんにちはさとまた48です。今回の記事は私の投資についての考えと実際の投資法に関して言及させて頂きます。

satomata48.net

2025.02.07

私が投資信託よりETFを選んだ理由

オルカンを毎月3万積み立て投資している皆さん、どうもこんにちはさとまた48です。今回の記事は私の投資についての考えと実際の投資法に関して言及させて頂きます。

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2025.02.07

NISA投資における資産形成の最適解はオルカンへの積立てと成長枠への投資である

ただ、私はETFで投資をしていく。という事です。

そして、この記事ではどのETFに投資をするのかという部分を記載していこうと思います。

投資する銘柄について

まず結論ですが、上記のETFに分散投資をしていきます。

私がETFで選定する際に重要なのは

・3000円以内から少額投資ができる

・インデックス投資である

・ある程度の時価総額があり償還（上場廃止）になりずらそうな銘柄である

事くらいです。

アメリカ株と日本株

基本的にはアメリカ株に投資をしたいのです。

理由は簡単で過去のパフォーマンスがアメリカ株の方が高いから。

引用　https://media.rakuten-sec.net/articles/-/43507?page=2#google_vignette

上記はここ30年くらいのインデックスの成長率の比較です。

日本株は成長率が低く、アメリカとオールカントリーが高いです。

なので基本的にはアメリカ株に投資をする方が資産形成には良いと考えます。

また、リセッション（不景気になった場合の大幅な株の調整）はぶっちゃけ来るか来ないかわかりません。

まぁインデックスへの毎月の投資なので、特に影響は少ないと思いますが。

日本株か米国株か

また、アメリカ株をドル建てで購入することは考えていません。

全て東証で十分かなと感じています。

アメリカにも配当金を払わなくてはいけなかったり、ドル建ての手数料がかかったりとちょっとめんどいですし、インデックス投資であれば日本の東証でもアメリカのインデックスに連動したＥＴＦは購入が可能です。

そして、日本株への投資も行うとは思いますが正直、上記のインデックスを見る限り資産を伸ばすには日本株は微妙かなーとも感じています。

日本は少子高齢化で内需のGDPが悪化していき、日本国内でビジネスを行っている会社も規模は縮小するのは目に見えています。

なので日本の株にポートフォリオの大部分を使うよりは米国株へのETFを購入していきリターンを得たいなーと考えています。

ただちょっとした懸念点があるのが、FIREしている人のポートフォリオは大体が日本の高配当株への投資が多いという部分です。

なんでだろう、とここは考えてもちょっとわかりませんでした。

キャピタルゲインはあまり重視せずに配当金の利回りを意識したらそうなるのでしょうか。

もし、知っている人がいたら教えてください。

アメリカ株で懸念している事

また、私は為替ヘッジの銘柄は購入していませんが円高が進み１ドル１２０円になった場合は米国株で投資をしていたら相対的に損失がでます。

私は基本的には円安になる可能性が結構高いと思っています。

私は本当はこういった投資は全くやる気が無かったのですが、一億以上の現金の価値が110円→160円で30％くらい価値が下がったのをみて投資を始めました。

これらが元の120円くらいに戻ってくれたら問題はないのですが、このまま160,170となると今まで稼いだ金額が紙くずになってしまいますので資産を現金で持つよりはリスクヘッジをしたいなーと感じて投資を始めたのもあります。

ここから10年で日本円が100円になるような事態になれば、アメリカ株への投資自体が判断の間違いだったという事になります。

まぁそういった事になっても大丈夫なように全ぶっぱはしませんが、、、ちょっと怖いですよね。

ブラックロックとiシェアーズ

また、私は上記の少額投資ができるETFを探している中で上記のブラックロックのETFをメインに投資しようと思いました。

ブラックロック（BlackRock Inc.、NYSE: BLK）は、アメリカ合衆国ニューヨーク州ニューヨーク市に本社を置く、世界最大の資産運用会社である[2]。

2021年末における同社の運用資産残高（AUM）は10兆ドル（約1,153兆円）と日本のGDPの2倍に相当する[3][4]。世界30ヶ国・70のオフィスに合計18,000名超の従業員が在籍している[5]。ファンドを通じて主要な上場企業の大株主となっており、S&P500種株価指数を構成する企業の80 %以上において、持ち株比率の上位3位までに入っている[6]。日本ではブラックロック・ジャパン株式会社としてビジネスを展開しており、383名の社員が在籍している（2022年末時点）[7]。

引用　　https://ja.wikipedia.org/wiki/%E3%83%96%E3%83%A9%E3%83%83%E3%82%AF%E3%83%AD%E3%83%83%E3%82%AF

2000円で気が向いたら投資

私の投資戦略は超簡単で、上記のETFに気が向いたら投資するというスタンスです。

例えばですが

・ニュースで暴落の知らせがなった時

・そういった事は無かったけどちょっと口座に資金が余っている時

・なんか、投資をしたくなってしまった時

に投資をしたいなーと考えています。

メインは

1655　iシェアーズ S&P 500 米国株 ETF　最低購入金額　 2025年2月5日　6650円

で行こうかなと考えています。この投資で最も割合が多くなるETFです。

ただ最低購入金額がちょっと高いので買う瞬間に躊躇がありますが・・・
※私は最低購入金額でちょこちょこ投資をしていきます。

2563　iシェアーズ S&P 500 米国株 ETF（為替ヘッジあり）　最低購入金額　2025年2月5日　3400円

でもいいかなーと最近は考えています。ただ、円安になると損するのでちょっと考え中って感じです。

2013　iシェアーズ 米国高配当株ETF　最低購入金額　 2025年2月5日　2350円

2014 iシェアーズ 米国連続増配株 ETF　最低購入金額　 2025年2月5日　2470円

313A　iシェアーズ S&P 500 トップ 20 ETF　最低購入金額　 2025年2月5日　2350円

このあたりも金額が買いやすいので購入をちょびちょびとしていくつもりです。

正直2013と2014はどちらかに固めても良いかなーとも思っています。

でかいリセッションがきたらバンバン購入していきたいなーと思っています。

オルカンスポットでもいいけど・・・

ちなみにですが、オルカンでNISA成長株でのストック購入でも似たような投資法はできます。

800円とか1000円とかをちょびちょびと購入することが可能です。

オルカン一択ガチ勢はこちらで投資をする事をお勧めします。

またETFでも実はオルカンは投資可能です。

2559 ＭＡＸＩＳ全世界株式（オール・カントリー）上場投信 　最低購入金額　21,790円　2月5日

ただ、最低購入金額が高いので私はできません、、、この金額で購入するのであれば信託のクレカ積立ての枠を増やして楽天ポイントやVポイント稼いだ方がいいかなーと感じています。

また、

1476　iシェアーズ・コアＪリート　最低購入金額　 2025年2月5日　1751円

1478　iシェアーズ MSCI ジャパン高配当利回り ETF　最低購入金額　 2025年2月5日　3720円

ここら辺は日本のFIRE勢に高配当株が多いのでなんとなく投資しています。

普通に外してもいいかなーと思いつつ金額が安いので入れていっているという感じです。

次回から詳しいポートフォリオ公開していくので良かったら見てみてください。

では、また